KTV员工出借微信账户获刑，务工人员如何防范洗钱陷阱

出租、出借微信账户赚“好处费”，小心“过账”变“过堂”

　　只需提供微信账户帮忙收转账款，就能轻松拿到5%的“好处费”？面对这样的“好事”，柳州市某KTV的7名员工动了心，先后将自己的微信账户交给同事梁某毅用于接收、转移网络诈骗和赌博等非法资金。近日，桂林市雁山区人民法院审结此案，被告人梁某毅因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；其余6名被告人分别被判处有期徒刑七个月至八个月，并处或单处罚金人民币二千元至二千五百元不等。

　　基本案情

　　梁某毅曾在柳州市某KTV工作，结识了一名从事非法支付结算的“商家”。对方告诉他，只要提供微信账户帮忙接收并转出一些“特殊资金”，就可以按转账金额的5%拿好处费。梁某毅明知这些钱来路不正，极可能是网络诈骗或赌博所得，但抵挡不住轻松赚钱的诱惑，一口答应下来。

　　为了获取更多账户以提高转账额度、赚取更多好处费，梁某毅把目光投向自己在KTV的同事们。2025年间，他先后找到同在该KTV工作的韦某、赵某、陈某等6人，声称有个“稳赚不赔的路子”，只要借出微信账户帮忙收转账款，就能分到好处费。这些同事起初有些犹豫，但听梁某毅说“只是过一下账，没什么风险”，便抱着侥幸心理纷纷答应。随后，6人各自提供自己的微信账户，连同梁某毅本人的账户，共计9个微信账户被用于接收和转移非法资金。

　　法院审理

　　经法院审理查明，上述9个微信账户累计转入资金共计人民币6万余元。这些资金均系上游网络诈骗、网络赌博等犯罪活动的违法所得。梁某毅在每次收转资金后，按照约定从上家处获取转账金额5%的好处费，并将其中部分分给提供账户的同事。案发后，梁某毅等7名被告人经公安机关传唤主动到案，到案后如实供述自己的罪行。

　　法院审理认为，被告人梁某毅等人明知是犯罪所得而予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其中，梁某毅主动联系上家、组织并指使其他被告人提供微信账户，在共同犯罪中起主要作用；其余6名被告人提供个人账户协助转账，起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。鉴于梁某毅等7名被告人主动投案自首，到案后如实供述、自愿认罪认罚，法院依法作出上述判决。

　　法官说法

　　掩饰、隐瞒犯罪所得罪的形式日益多样，除了传统的收购、销售赃物外，提供微信、支付宝等支付账户帮助他人转账、取现、套现等行为，同样可能触犯刑法。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》，通过转账或其他支付结算方式转移资金，属于刑法第三百一十二条规定的“其他方法”。本案中，梁某毅等人明知转入账户的资金系犯罪所得，仍提供微信账户帮助转移，已经构成共同犯罪。

　　近年来，一些不法分子利用高额“手续费”“好处费”为诱饵，拉拢年轻人尤其是涉世未深的务工人员提供个人支付账户用于“跑分”“洗钱”。很多人以为自己只是“帮个忙”“过个账”，没有直接参与诈骗就不算犯罪，殊不知这种行为已经踩到了法律的红线。切勿贪图蝇头小利，随意出租、出借微信、支付宝及银行卡等个人账户。一旦账户被用于流转非法资金，提供账户者将面临‌民事、行政甚至刑事责任。

　　来源：桂林市雁山区人民法院  广西高院

　　作者：刘林建、蒋振